Naše pravidla AML a ověřování identity

Kingbilly Casino provozujeme na základě licence Curaçao eGaming (Antillephone N.V.), číslo 8048/JAZ2020-13, a od roku 2017 dodržujeme přísné standardy boje proti praní peněz. Na této stránce vysvětlíme, kdy, proč a jak vás ověřujeme, aby vaše výběry probíhaly rychle a bez komplikací.

Náš závazek proti praní peněz

Provozujeme Kingbilly Casino pod licencí Curaçao eGaming (Antillephone N.V.) a podléháme tak protiprávnímu zákonodárství tohoto jurisdikčního prostředí. Naším cílem je, aby na platformě neprobíhaly žádné transakce spojené s praním špinavých peněz, financováním terorismu ani jinou trestnou činností.

Z tohoto důvodu zpracováváme veškeré informace o vašich vkladech, výběrech a herní aktivitě v souladu s platnými předpisy. Máme interní postupy pro hlášení podezřelých transakcí příslušným orgánům a náš tým pravidelně prochází školení v oblasti AML. Od vás neočekáváme nic jiného než pravdivé údaje a spolupráci při ověřování.

• Prověřujeme totožnost každého hráče před prvním výběrem
• Monitorujeme transakce nad zákonné prahy a neobvyklé vzorce chování
• Hlásíme podezřelé aktivity příslušným regulatorním orgánům
• Uchováváme dokumentaci v zákonném rozsahu

Kdy a co ověřujeme

Ověření totožnosti (KYC) provádíme ve třech klíčových momentech: při registraci kontrolujeme základní údaje, před prvním výběrem vždy vyžadujeme kompletní ověření a dále při dosažení stanovených prahů transakcí. Bez dokončeného ověření není možné peníze vybrat.

Od vstupu na naši platformu požadujeme, aby vám bylo minimálně 18 let a aby všechny zadané údaje odpovídaly skutečnosti. Při prvním výběru si od vás vyžádáme dokumenty dle níže uvedeného seznamu.

• Platný průkaz totožnosti (občanský průkaz nebo cestovní pas)
• Doklad o adrese (účet za energie, bankovní výpis, maximálně 3 měsíce starý)
• Doklad o vlastnictví platební metody (fotografie karty s viditelnými prvními šesti a posledními čtyřmi číslicemi, nebo screenshot z e-peněženky či krypto peněženky)
• Případně další dokumenty na naše vyžádání

Jak probíhá ověření krok za krokem

Ověření jsme zjednodušili tak, aby vám zabralo co nejméně času. Většinu dokladů zkontrolujeme do 24 hodin od jejich doručení, složitější případy řešíme do 3 pracovních dnů. O výsledku vás vždy informujeme e-mailem i v účtu.

• 1. V sekci Profil klikněte na Ověření a vyberte typ dokumentu
• 2. Vyfoťte doklad z obou stran, ujistěte se, že je čitelný a kompletní
• 3 Nahrajte soubory přímo do zabezpečeného formuláře v účtu
• 4. Náš compliance tým dokumenty prověří a potvrdí
• 5. Po schválení se vám otevře plná funkčnost výběrů

Ochrana vašich dokumentů

Veškeré nahrané dokumenty ukládáme na šifrovaných serverech s přísným omezením přístupu. K vašim osobním údajům má přístup pouze pověřený compliance tým a nikdy je nepředáváme třetím stranám k marketingovým účelům. Přenášíme je výhradně šifrovaně a zpracováváme v souladu s platnými předpisy o ochraně osobních údajů.

Kdy žádáme o zdroj financí

V určitých situacích jsme ze zákona povinni požádat vás o doložení zdroje financí (Source of Funds). Nejde o nedůvěru, ale o standardní regulační požadavek, který nám pomáhá potvrdit, že vklady pocházejí z legálních zdrojů.

Žádáme o zdroj financí zejména při vkladech nebo výběrech, které výrazně převyšují obvyklé vzorce vaší aktivity, při kumulativních transakcích nad stanovenými prahy a v případě jiných indikátorů vyžadujících prověření.

• Výplatní pásky nebo potvrzení o příjmu od zaměstnavatele
• Výpis z bankovního účtu za poslední 3 měsíce
• Daňové přiznání či jiné potvrzení o příjmech
• Doklad o prodeji nemovitosti, dědictví nebo jiném jednorázovém příjmu

Kontroly vkladů a výběrů

Každý vklad i výběr prochází naší kontrolou, přičemž většinu transakcí zpracováváme automaticky a bez zpoždění. E-peněženky a kryptoměny odešleme do 24 hodin, karty a bankovní převody trvají 1 až 5 pracovních dnů. Vklady ani výběry nezpoplatňujeme.

Výběry posíláme stejnou metodou, jakou jste použili k vkladu (same-method rule). Pokud jste vkládali více způsoby, poměrně rozdělujeme výběr podle jednotlivých vkladů. Maximální výběr činí 100 000 Kč denně, minimální vklad i výběr jsou 500 Kč.

Co se stane při nedokončeném ověření

Pokud dokumenty neposkytnete nebo ověření nevyhoví, jsme povinni přijmout omezení ochranných opatření. Vklad obvykle zůstane možný, ale výběr nebudeme moci zpracovat, dokud vaši totožnost nepotvrdíme.

V případě, že dokumenty neodpovídají zadaným údajům, nebo máme zákonný důvod podezření na nezákonnou činnost, můžeme účet pozastavit, zrušit transakce nebo vyloučit hráče z platformy. Vybrané prostředky můžeme vrátit pouze ověřenou metodou původního vkladu. Vždy vám dáme příležitost situaci vysvětlit a doložit chybějící podklady.

• Odložení výběru do dodání požadovaných dokumentů
• Pozastavení her o skutečné peníze při podezření z podvodu
• Uzavření účtu a vrácení prostředků ověřenou metodou při prokázaném porušení pravidel

Jak dlouho uchováváme dokumenty

Ověřovací dokumenty a záznamy o transakcích uchováváme po dobu nejméně 5 let od ukončení obchodního vztahu, jak nám ukládá licence Curaçao eGaming. Důvodem je povinnost doložit prověření totožnosti a transakcí regulatorním orgánům v případě jejich kontroly nebo vyšetřování.

Po uplynutí zákonné lhůty vaše osobní údaje bezpečně a nevratně zlikvidujeme. Po celou dobu uchovávání platí stejné zásady ochrany jako při samotném ověření: šifrované úložiště a přístup pouze pro pověřené osoby.

Nejčastější dotazy

Musím se ověřit, i když chci jen hrát?

Pro samotnou hru v demo režimu ověření nepotřebujete. Pokud však chcete hrát o skutečné peníze a vybírat výhry, ověření totožnosti před prvním výběrem je povinné.

Jak dlouho trvá schválení dokumentů?

Standardně dokumenty prověříme do 24 hodin, ve složitějších případech do 3 pracovních dnů. O výsledku vás informujeme e-mailem.

Proč musím vybírat stejnou metodou, jakou jsem vložil?

Jde o pravidlo naší licence proti praní peněz. Výběr vracíme zpět na metodu původního vkladu, což potvrzuje, že prostředky patří vám.

Co když nemohu doložit zdroj financí?

Bez doložení zdroje financí nemůžeme příslušnou transakci zpracovat. Kontaktujte naši podporu na [email protected] a společně najdeme alternativní formu potvrzení.